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    央行警示信用卡套现风险

    来源:发布时间:2017年10月10日

      在信用卡套现风险提示专题会议上,人民银行上海总部对信用卡套现风险提出了警示。

        人民银行上海总部指出,信用卡套现行为不仅给发卡行带来巨大风险隐患,给持卡人带来了信用风险、偿债风险和法律风险,而且也严重扰乱了正常的金融秩序,助长洗钱等一系列犯罪行为,其社会危害性极大。

        人民银行上海总部在会议上指出,有效减少POS机非法套现行为的关键环节,在于切实加强发卡端发卡银行对信用卡的发卡审核、授信额度管理和交易监测,切实加强受理端收单机构对特约商户的准入、POS的申领审核和日常监管。

        人民银行上海总部与上海市公安局、上海市工商局、中国银联及商业银行、参与收单机构等形成了紧密合作协调机制,统一行动,集中侦破和打击了信用卡非法套现犯罪行为,一些银行卡违法犯罪团伙和窝点被快速击破。

        自去年以来,各部委就加大了对信用卡犯罪的整治力度。

        2009年下半年,人民银行、银监会、公安部、国家工商总局联合下发了“关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》”(142号文),并启动了人民银行和公安部联合整治银行卡犯罪专项行动。 在2009年底,最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,进一步完善了银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的相关制度和法规。

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